PT DSI visée par le quatrième volet de l'enquête
Le Bareskrim Polri a formellement mis en examen la société PT Dana Syariah Indonesia (DSI) en tant que personne morale dans une affaire d'escroquerie et de détournement de fonds présumés au détriment de milliers de prêteurs. Cette décision a été officialisée par la Direction des infractions économiques et spéciales (Dittipideksus) le mardi 20 octobre 2026.
Avec cette inculpation, PT DSI constitue le quatrième volet de l'enquête. Les enquêteurs étendent ainsi la responsabilité pénale à l'entité corporative après avoir précédemment poursuivi cinq suspects physiques. Le préjudice total lié à ce dossier est évalué à 2 470 milliards de roupies.
Le directeur du Dittipideksus au Bareskrim Polri, le colonel de police Suhasto, a affirmé que l'objectif prioritaire ne consistait pas uniquement à multiplier le nombre d'inculpés. « La réussite du traitement de l'affaire PT DSI ne se mesure pas au nombre de personnes que nous désignons comme suspectes. Le véritable critère réside dans notre capacité à rétablir les droits des victimes », a précisé Suhasto mardi (20/10/2026).
Cinq personnes physiques mises en cause dans trois volets
Avant de cibler la société, les enquêteurs avaient structuré cette affaire autour de trois groupes de suspects individuels. Le premier groupe vise trois personnes : TA en tant que directeur général, MY comme fondateur, ex-directeur et actionnaire, ainsi qu'ARL en qualité de commissaire.
Le deuxième groupe concerne un suspect, tandis que le troisième implique FH, ancien haut dirigeant de l'OJK durant la période 2017-2018. L'ensemble des dossiers de ces trois premiers volets a été déclaré complet (P21) par le parquet général, y compris le dossier relatif à FH validé le 15 octobre 2026.
Quant au quatrième volet, ciblant directement la personne morale PT DSI, il demeure en phase d'instruction. Suhasto a insisté sur le fait que l'application de la loi visera tous les acteurs présumés impliqués, y compris les entités corporatives ayant tiré profit de ces infractions présumées.
Ampleur du préjudice : 2 470 milliards de roupies non restitués
L'ampleur de ce dossier s'avère considérable. D'après les audits menés par l'Autorité des services financiers (OJK) arrêtés à septembre 2025, PT DSI a levé depuis 2018 un cumul de 11 490 milliards de roupies auprès de 23 266 créanciers.
Au 22 septembre 2025, le montant des fonds non restitués dépassait les 2 470 milliards de roupies, appartenant à 11 151 créanciers. Sur cette somme, environ 1 870 milliards de roupies auraient été détournés vers divers projets fictifs, tandis que seuls 145 milliards de roupies environ ont réellement alimenté des projets réels.
Ces constatations constituent la base du travail des enquêteurs pour retracer les flux financiers issus des investisseurs. La plateforme de financement islamique s'est retrouvée en défaut de paiement, bloquant ainsi le capital de milliers de prêteurs.
Priorité au recouvrement des avoirs des victimes
La deuxième sous-direction du Dittipideksus du Bareskrim a procédé au traçage d'avoirs pour un montant global dépassant les 500 milliards de roupies. Ces actifs devraient ouvrir la voie à une indemnisation financière des créanciers.
« C'est pourquoi nos investigations se poursuivent de pair avec le traçage des avoirs, en suivant chaque flux financier des prêteurs », a indiqué Suhasto. Il a souligné un mot d'ordre limpide : quiconque abuse de la confiance du public dans le secteur financier sera traqué jusqu'au dernier mouvement de fonds.
Avec ce statut d'entité mise en cause, PT DSI peut désormais être tenue pénalement responsable en tant que personne morale. L'enquête sur ce quatrième volet suit son cours, et le Bareskrim assure que le traçage patrimonial se poursuit parallèlement aux démarches judiciaires afin de maximiser le recouvrement des pertes pour les victimes.
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