PT DSI列入第四调查集群

印尼国家警察刑事调查局（Bareskrim Polri）正式将PT Dana Syariah Indonesia（DSI）列为涉嫌诈骗和侵占资金案的企业嫌疑人，该案波及数千名出借人。该嫌疑人认定由刑事调查局经济与特别犯罪侦查局（Dittipideksus）于2026年10月20日（星期二）作出。

随着这一认定，PT DSI被列为案件的第四调查集群。此前调查人员已对5名个人嫌疑人采取法律行动，目前正将刑事责任扩展至企业层面。据估算，该案造成的损失高达2.47万亿印尼盾。

刑事调查局经济与特别犯罪侦查局局长苏哈斯托（Suhasto）警长表示，调查的核心重点不仅仅是增加嫌疑人数量。苏哈斯托于2026年10月20日（星期二）强调：“我们衡量PT DSI案件处置成功与否的标准，不在于确定了多少嫌疑人，而在于受害者的合法权益在多大程度上能够得到挽回与弥补。”

PT DSI被列为企业嫌疑人，出借人2.47万亿印尼盾资金尚未追回
Logo PT Dana Syariah Indonesia (DSI). (来源: reqnews.com)

涉及三个集群的五名个人嫌疑人

在针对涉案企业前，调查人员已将案件划分为针对个人嫌疑人的三个集群。第一集群涉及三人：出任总经理的TA、创始人兼前董事及股东MY，以及出任监事的ARL。

第二集群涉及一名嫌疑人；第三集群则涉及2017—2018年期间任职金融服务管理局（OJK）高层的FH。检察机关目前已认定这三个集群的全部案件卷宗完整齐备（P21），其中针对FH的案卷于2026年10月15日确认齐备。

至于以PT DSI为企业追责目标的第四集群，目前仍处于调查阶段。苏哈斯托重申，执法行动将涵盖所有涉案各方，包括从涉嫌犯罪中获利的法人实体。

损失规模：2.47万亿印尼盾尚未追回

该案涉及规模极其庞大。根据印尼金融服务管理局（OJK）截至2025年9月的核查结果，自2018年以来，PT DSI已累计从23266名出借人处募集资金达11.49万亿印尼盾。

截至2025年9月22日，共有11151名出借人尚未收回的资金达2.47万亿印尼盾以上。在未收回金额中，约1.87万亿印尼盾涉嫌流入各类虚假项目，而真正流向实际项目的资金仅约1450亿印尼盾。

上述发现成为调查人员追踪出借人资金流向的重要依据。该伊斯兰合规融资平台被证实发生违约，导致数千名出借人的资金遭到滞留冻结。

聚焦受害者资产追回

刑事调查局经济与特别犯罪侦查局第二分局已展开资产追踪，锁定资产总值逾5000亿印尼盾。上述资产有望成为弥补出借人经济损失的关键途径。

苏哈斯托表示：“因此，我们的刑事侦查与资产追踪同步开展，顺着出借人资金的每一笔去向追查到底。”他强调，释放出的信号十分明确：任何在金融领域辜负公众信任的人，都将被追查至资金流向的最深处。

确立企业嫌疑人身份后，PT DSI如今可作为法人实体承担刑事责任。第四集群的侦查工作仍在推进，刑事调查局确保在推进司法程序的同时持续开展资产追查，以最大程度追回受害者损失。