PT DSIを法人として立件、貸し手資金2.47兆ルピア未返還

PT DSIが捜査の第4クラスターに

インドネシア国家警察犯罪捜査局（Bareskrim Polri）は、数千人の資金提供者（レンダ―）に損害を与えた詐欺および横領の疑いで、PT Dana Syariah Indonesia（DSI）を正式に法人容疑者として指定した。この指定は、同局経済特別犯罪部（Dittipideksus）によって2026年10月20日（火）に行われた。

この決定により、PT DSIは捜査における第4のクラスターとなった。捜査当局は、先行して個人容疑者5人を立件したのに続き、刑事責任の追及を法人レベルにまで拡大した。本事件による被害総額は最大2兆4700億ルピアに達すると見積もられている。

経済特別犯罪部長のスハスト上級警察総長は、捜査の主眼は単に容疑者の数を増やすことではないと表明。「PT DSI事件の対応における成功は、何人を容疑者に指定したかでは測らない。真の指標は、被害者の権利がどこまで回復されるかだ」と2026年10月20日（火）に語った。

3つのクラスターにおける5人の個人容疑者

法人を対象にする前、捜査当局は本件を個人の容疑者からなる3つのクラスターに分類していた。第1クラスターでは3人が立件され、社長のTA、創業者兼元取締役かつ株主のMY、監査役のARLが含まれる。

第2クラスターでは1人の容疑者が立件され、第3クラスターでは2017～2018年期の金融庁（OJK）幹部であったFHが立件された。これら3クラスターの事件記録は現在、2026年10月15日に完了と判断されたFHの記録を含め、すべて検察官により完全（P21）と宣言されている。

一方、PT DSIを法人として対象とする第4クラスターは、現在も捜査段階にある。スハスト氏は、犯罪行為の疑いから利益を得た事業法人を含め、関与が疑われるすべての当事者を法の執行対象にすると強調した。

被害規模：2.47兆ルピアが未返還

本事件の規模は極めて甚大である。2025年9月時点の金融庁（OJK）の検査結果に基づくと、PT DSIは2018年以降、2万3266人の貸し手から累計で11兆4900億ルピアの資金を集めていた。

2025年9月22日時点で、未返還となっている貸し手資金は1万1151人分、2兆4700億ルピア以上にのぼる。このうち約1兆8700億ルピアは複数の架空プロジェクトに流れたと疑われており、実在するプロジェクトに実際に流れたのは約1450億ルピアにとどまる。

これらの調査結果を基に、捜査当局は貸し手の資金がどこに流れたかを追跡している。このシャリア準拠を掲げた融資プラットフォームは債務不履行に陥り、数千人の貸し手の資金が留置されたままとなっている。

被害者の資産回復に焦点

国家警察経済特別犯罪部第2分課は、総額5000億ルピア以上の資産追跡を実施した。これらの資産は、貸し手らの損害回復への足がかりになると期待されている。

「したがって、われわれは捜査と資産追跡を並行して進め、貸し手の資金が流れた先をどこまでも追跡する」とスハスト氏は述べた。同氏は、金融分野で国民の信頼を悪用する者は何人であれ、その資金の流れまで徹底的に追及するという明確な方針を示した。

法人容疑者のステータスとなったことで、PT DSIは事業法人として刑事責任を問われることが可能となった。第4クラスターの捜査は依然として進行中であり、国家警察は被害者への損害賠償・返還を最大化するため、法的手続きと並行して資産追跡を継続して行うことを確認している。