القانون

اتهام شركة DSI جنائياً، وتعثر استرداد 2.47 تريليون روبية للمقرضين

غرفة أخبار ستاتلاين ميديا•21 أكتوبر 2026•3 دقائق قراءة

صنفت الشرطة الإندونيسية شركة DSI كمتهم اعتباري في قضية احتيال، وسط تعثر إعادة 2.47 تريليون روبية لنحو 11,151 مقرضاً، مع تتبع أصول تتجاوز 500 مليار روبية لتعويضهم.

حقائق رئيسية

Bareskrim Polri melalui Direktorat Tindak Pidana Ekonomi dan Khusus (Dittipideksus) menetapkan PT Dana Syariah Indonesia (DSI) sebagai tersangka korporasi pada Selasa, 20 Oktober 2026 — klaster keempat penyidikan kasus dugaan penipuan dan penggelapan dana lender.
Sebelumnya penyidik telah menetapkan lima tersangka perorangan dalam tiga klaster berbeda; berkas perkara ketiga klaster tersebut kini seluruhnya dinyatakan lengkap (P21) oleh kejaksaan, termasuk berkas tersangka FH pada 15 Oktober 2026.
Berdasarkan hasil pemeriksaan OJK per September 2025, sejak 2018 PT DSI menghimpun dana Rp11,49 triliun dari 23.266 lender. Dana yang belum kembali tercatat lebih dari Rp2,47 triliun milik 11.151 lender; sekitar Rp1,87 triliun diduga dialirkan ke proyek fiktif, sementara proyek riil hanya menyerap sekitar Rp145 miliar.
Subdirektorat II Dittipideksus Bareskrim telah melakukan penelusuran aset (asset tracing) senilai lebih dari Rp500 miliar; penyidikan dijalankan beriringan dengan penelusuran aset untuk mengikuti aliran dana para lender.
Direktur Tindak Pidana Ekonomi dan Khusus Bareskrim Kombes Pol Suhasto menegaskan keberhasilan penanganan perkara diukur dari sejauh mana hak para korban bisa dipulihkan, bukan dari jumlah tersangka yang ditetapkan.

إدراج شركة DSI ضمن المجموعة الرابعة للتحقيقات

أعلنت إدارة التحقيقات الجنائية بالشرطة الوطنية الإندونيسية رسمياً تصنيف شركة PT Dana Syariah Indonesia (DSI) كمتهم اعتباري (مؤسسي) في قضية يُشتبه بأنها تنطوي على احتيال واختلاس أموال أضرت بآلاف المقرضين. وصدر هذا القرار عن مديرية الجرائم الاقتصادية والخاصة (Dittipideksus) بالشرطة الوطنية يوم الثلاثاء (20/10/2026).

وبهذا القرار، أُدرجت شركة PT DSI ضمن المجموعة الرابعة من مسار التحقيقات. ووسّع المحققون نطاق المسؤولية الجنائية لتشمل الكيان المؤسسي بعد توجيه الاتهامات سابقاً لخمسة متهمين كأفراد. وتُقدّر الخسائر الناجمة عن هذه القضية بنحو 2.47 تريليون روبية إندونيسية.

وأوضح مدير إدارة الجرائم الاقتصادية والخاصة، العميد سوهوستو، أن الهدف الرئيسي للتحقيق لا يقتصر على مجرد زيادة عدد المتهمين. وقال سوهوستو يوم الثلاثاء (20/10/2026): 'لا نقيس نجاح معالجة قضية PT DSI بعدد الأشخاص الذين نحددهم كمتهمين، بل المعيار الحقيقي يكمن في مدى قدرتنا على استعادة حقوق الضحايا'.

خمسة متهمين أفراد موزعين على ثلاث مجموعات

قبل استهداف الكيان المؤسسي، قسّم المحققون القضية إلى ثلاث مجموعات من المتهمين الأفراد؛ ضمت المجموعة الأولى ثلاثة أشخاص هم (TA) بصفته الرئيس التنفيذي، و(MY) بصفته المؤسس والمدير السابق والمساهم، و(ARL) بصفته مفوضاً للشركة.

وضمت المجموعة الثانية متهماً واحداً، بينما ضمت المجموعة الثالثة المتهم (FH) الذي شغل منصب مسؤول رفيع في هيئة الخدمات المالية (OJK) خلال الفترة 2017-2018. وأعلن الادعاء العام اكتمال ملفات القضايا للمجموعات الثلاث بالكامل (P21)، بما فيها ملف (FH) الذي اكتمل في 15 أكتوبر 2026.

أما المجموعة الرابعة التي تستهدف شركة PT DSI كشخصية اعتبارية، فما تزال حالياً في مرحلة التحقيق. وأكد سوهوستو أن إنفاذ القانون سيطال جميع الأطراف المشتبه بتورطها، بما في ذلك الكيانات التجارية التي استفادت من الأنشطة الإجرامية المزعومة.

حجم الخسائر: 2.47 تريليون روبية لم تُسترد بعد

يُعد حجم هذه القضية ضخماً للغاية؛ فوفقاً لنتائج تدقيق هيئة الخدمات المالية (OJK) حتى سبتمبر 2025، جمعت PT DSI منذ عام 2018 أموالاً من 23,266 مقرضاً بإجمالي تراكمي بلغ 11.49 تريليون روبية إندونيسية.

وحتى 22 سبتمبر 2025، بلغت أموال المقرضين غير المستردة أكثر من 2.47 تريليون روبية تعود إلى 11,151 مقرضاً. ومن هذا المبلغ، يُشتبه في تحويل نحو 1.87 تريليون روبية إلى مشاريع وهمية مختلفة، في حين لم يتدفق إلى مشاريع فعلية سوى قرابة 145 مليار روبية.

وشكلت هذه المعطيات ركيزة للمحققين لتتبع مسارات تدفق أموال المقرضين، حيث تخلفت منصة التمويل التي تحمل شعار المعاملات الإسلامية عن السداد، مما أدى إلى احتجاز أموال آلاف المقرضين.

التركيز على استرداد أصول الضحايا

أجرت الإدارة الفرعية الثانية بمديرية الجرائم الاقتصادية والخاصة عمليات تعقب لأصول تتجاوز قيمتها الإجمالية 500 مليار روبية، ويُؤمل أن تشكل هذه الأصول وسيلة لتعويض خسائر المقرضين.

وقال سوهوستو: 'لذلك، نجري التحقيقات بالتوازي مع تعقب الأصول، متتبعين مسار أموال المقرضين أينما ذهبت'. وشدد على أن رسالته واضحة: كل من يسيء استغلال ثقة المجتمع في القطاع المالي ستتم ملاحقته حتى آخر مسار لتدفق أمواله.

وبصفتها متهماً اعتبارياً، يمكن الآن محاسبة PT DSI جنائياً ككيان تجاري. وتتواصل التحقيقات في المجموعة الرابعة، في حين تؤكد الشرطة استمرار تعقب الأصول بالتوازي مع الإجراءات القانونية لتحقيق أقصى استرداد ممكن لخسائر الضحايا.